基金的业绩比较基准指的是什么,基金的业绩比较基准是什么意思,基金的业绩比较基准有什么作用
2021-01-13 22:37 来自 k线连连看

k线连连看,k线里面有乾坤,阴阳转化循环,市场涨跌规律尽在其中。

基金的业绩比较基准指的是什么,基金的业绩比较基准是什么意思,基金的业绩比较基准有什么作用

基金的业绩比较基准指的是什么?基金的业绩比较基准是衡量基金业绩相对回报的一个重要指标,是基金自己为自己设定的想要达到的预期目标。基金的业绩比较基准是基金发行时必须公告投资者的信息,投资者可在任何与该基金有关的文件中了解到其具体内容。

基金的业绩比较基准可被看作基金长期业绩的“及格线”,是基金在管理运作中所应追求的最低目标。

在基金投资过程中,基金投资者往往关注更多的是基金的绝对回报和相对排名,而忽视了基金的及格线——业绩比较基准,该指标反映了基金的相对回报,同时映射着基金管理人的管理能力。

如果业绩比较基准制定得合理,会为投资者及业界带来选择基金及衡量该基金投资管理能力的很好的标尺,反之,就失去了其存在的意义。

基金总会与其它基金比较同期收益的高低。但如果在某个时期内,某只基金的收益高于它的业绩比较基准,那么就代表这只基金是“合格”的。反之就是不合格的基金。

基金的业绩比较基准有什么作用 业绩比较基准的作用

1、判断基金团队管理水平的重要指标

基金投资过程中,抛开绝对收益和排名,在某一特定时期内,基金的收益率优于业绩比较基准表现,说明该产品的管理运作是合格的;(K线连连看 www.kxllk.com 整理)若基金的收益率低于业绩比较基准表现,则为不合格。

2、“基础分数线”的设定

不同的考试,及格分数线的设定各不相同,如满分100分,则通常为60分的及格线,若为150分,则90分为及格,不同的是,考驾照时,通常满分100分,合格分数为90分。同样的,不同类型的基金业绩比较基准差异也相对较大。

债券基金及货币基金业绩基准通常与债券指数或活期存款利率挂钩,以当前债券基金为例,业绩基准包括中债综合债指数、中证信用债指数、中证全债指数等,还有部分为复合业绩比较基准,如中债综合财富(总值)指数收益率×90% 1年期定期存款利率(税后)×10%。

3、透露基金团队的投资风格

投资中小盘股的基金,通常采用中小盘指数作为业绩比较基准的组成部分之一,如某上证中盘ETF联接基金,对应的业绩比较基准为“上证中盘指数收益率×95% 活期存款利率(税后)×5%”;投资大盘股的基金,多以沪深300为业绩比较基准的组成部分之一。

4、反映基金团队的管理能力

通常不能简单的以基金是否跑赢大盘来判断团队的管理能力,业绩比较基准能相对更准确的反应基金与相应系统风险的关系,客观评价基金管理团队能力的高低。

5、查询比较基准的一些通道 基金比较基准在哪里看

除了通过专门的查询工具外,业绩比较基准为公募基金的披露信息之一,投资者在招募说明书、基金合同等能看到基金的业绩比较基准是什么;在基金季报、半年报、年报中,可以看到业绩比较基准与基金净值增长率的收益情况,且有直观的对比图,显示该基金同期是否跑赢业绩比较基准。

“基金的业绩比较基准指的是什么,基金的业绩比较基准是什么意思,基金的业绩比较基准有什么作用”就讲到这了,欢迎分享。

每一根K线,背后都是各种力量角逐的结果,k线连连看,助你把握市场的趋势与拐点。

标签:
基金